Naše služby
Máte 401(k) a IRA roztroušené na tři místa? Nevíte, jestli vůbec pracují správně? To je normální. Důchody nejsou sexy téma, ale chybné rozhodnutí teď vás zruinují později. Pomáháme lidem jako vám najít tisíce korun ročně, které právě teď ztrácejí v poplatcích a špatnému nastavení. Jednoduchý audit, konkrétní plán, klid v srdci.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Zanalyzujeme, co máte. Kolik vlastně platíte na poplatcích? Jsou vaše investice v pořádku? Jeden z našich klientů zjistil, že vyhazuje ročně skoro 12 tisíc jen na zbytečných poplatcích. Vy nebudete výjimka. Stojí to přitom desetiminutou schůzku.
- Detailní přepočet skutečných poplatků
- Srovnění výkonnosti vůči benchmark
- Identifikace rizik v portfoliu
- Písemná zpráva bez zbytečné mlhy
Služba 3
Máte peníze v podivných místech? Pojďme je přesunout tam, kde pracují. Nenecháme je ležet v konzervativních fondu bez důvodu. Nenecháme je ani zbytečně kolísat. Jde o vyvážení — to, co vám banka nikdy neřekne, protože by ztratila provize.
- Přeřazení aktiv podle vašeho věku a cílů
- Snížení poplatků až o 60 procent
- Diverzifikace, která skutečně chrání
- Strategie pro daňovou efektivitu
Služba 1
Máte starý 401(k) u zaměstnavatele, kterého už nemáte rádi? Nebo jste se zmýlili při výběru typu IRA? Dá se to napravit. Převod není tak ďábelský, jak vypadá v papírech. My vám vysvětlíme, co se děje. A co se stane s daněmi. A s komisí, kterou obvyklý poradce "zapomene" zmínit.
- Bezpečný přesuv bez daňových pokut
- Porovnání tradičního vs. Roth IRA
- Optimální načasování operace
- Ochrana před skrytými poplatky
Služba 2
Chcete vědět, jestli máte dost? Nebo naopak, jestli někam zbyly peníze a zbytečně se vám zeslňují v daních? Spočítáme to přesně. Bez kouže. Řekneme vám, kdy můžete odejít, kolik budete mít měsíčně a co dělat, aby vám to vydrželo. A pak vám půjde spát lépe.
- Průvodce základními pravidly o 401(k)
- Výpočet doby na kterou by měly peníze stačit
- Strategie pro早 výběry bez pokut
- Plán na příští 30 let (realista, ne pohadka)
Služba 3
Když máte otázky, dlouho čekáte v menu? My vám odpovíme za tři dny. Pokud banka něco změní, my to vidíme dřív než vy. A máme je na krku, aby vysvětlily, proč. Nejsou vaším nepřítelem — ale my budeme vaší zbraní v rohovně s jejich papíry.
- Monitoring změn v podmínkách a poplatcích
- Komunikace s firemním penzijním oddělením
- Řešení административních problémů
- Čtvrtletní zprávy o zdraví vašeho majetku
Služba 1
Nechcete, aby za vás někdo rozhodoval? Chápeme. Chcete pochopit, co se děje se svými penězi? Podíváme se vám do duše a budeme vám to vysvětlovat, dokud to nechápeš. Bez žargonu. Bez klidu v duši. Jsou to peníze na kterých záleží.
- Individuální workshopy a přednášky
- Vysvětlení daňových implikací
- Osobní konzultace bez tlaku
- Přístup k vzorům a kalkulacím online
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás